**재정 상담(Financial Counseling)**은 개인이나 기업이 재정적으로 건강한 결정을 내릴 수 있도록 돕는 과정입니다. 재정 상담사는 고객의 재정 상태를 분석하고, 예산 관리, 부채 상환, 저축 및 투자 전략, 신용 관리, 은퇴 계획 등의 문제에 대한 맞춤형 조언을 제공합니다.
재정 상담의 주요 역할
- 재무 분석 – 고객의 소득, 지출, 자산, 부채 등을 평가
- 예산 수립 – 합리적인 지출 계획과 저축 목표 설정
- 부채 관리 – 부채 상환 전략 및 신용 개선 방법 제공
- 투자 조언 – 개인 목표에 맞는 투자 전략 제안
- 은퇴 및 노후 준비 – 연금, 보험, 노후자금 계획 수립
- 위험 관리 – 보험 및 기타 리스크 관리 방안 검토
재정 상담은 재정 문제를 해결하는 것뿐만 아니라 장기적으로 안정적인 재정 관리를 가능하게 하는 것을 목표로 합니다. 필요에 따라 금융 전문가(예: CFP, CFA 등)와 협력하여 보다 전문적인 재무 계획을 제공하기도 합니다.